Regulovaný rámec, interní kontroly a ochrana klienta.
Project Collect působí pod dohledem České národní banky se strukturovanými AML/KYC procesy, GDPR-ovědomým zpracováním dat a transparentním postupem pro každý klientský případ.
Povolení České národní banky
Project collect s.r.o. drží povolení České národní banky jako vydavatel elektronických peněz malého rozsahu. Společnost působí v rozsahu tohoto povolení a dodržuje příslušný regulační rámec.
Regulační dohled
Činnost společnosti podléhá průběžnému dohledu České národní banky. Hlásící povinnosti, kapitálové požadavky a interní kontroly jsou udržovány v souladu s regulačními očekáváními.
Interní kontroly
Každý případ prochází kontrolovaným workflow: identifikace klienta, posouzení obchodního účelu, kontrola platebního příkazu, zpracování transakce a dokumentované finalizace.
AML / KYC
Kontroly proti praní špinavých peněz a ověření klienta jsou nedílnou součástí každého onboardingu. Ověření identity, kontrola původu prostředků a průběžný monitoring se uplatňují podle regulačních požadavků.
GDPR a ochrana osobních údajů
Osobní údaje se shromažďují, zpracovávají a uchovávají s omezením účelu, řízeným přístupem podle rolí a strukturovanou dokumentací. Klienti mají právo na přístup, opravu a výmaz podle platného práva na ochranu údajů.
Jak to funguje
- Úvodní dotaz a kvalifikace klienta
- Ověření identity a podnikání (KYC/AML)
- Příprava a kontrola platebního příkazu
- Zpracování transakce v regulovaném rámci
- Dokumentace a evidence v CRM
- Konečné posouzení a uzavření případu
Požadavky na klienta
- Identifikační a registrační údaje společnosti
- Údaje o statutárním zástupci nebo oprávněné osobě
- Jasný obchodní účel a očekávaný transakční vzor
- Cílové země a měny
- Odhadované objemy transakcí
- Typ obchodních partnerů
Konkrétní právní dokumentace a compliance opatření mohou být přezkoumány a validovány s kvalifikovaným právním poradcem. Project Collect se nepředstavuje jako banka nebo plně licencovaná úvěrová instituce.