Regulovaný rámec, interné kontroly a ochrana klienta.
Project Collect pôsobí pod dohľadom Českej národnej banky so štruktúrovanými AML/KYC procesmi, GDPR-vedomým spracovaním údajov a transparentným postupom pre každý klientsky prípad.
Povolenie Českej národnej banky
Project collect s.r.o. drží povolenie Českej národnej banky ako vydavateľ elektronických peňazí malého rozsahu. Spoločnosť pôsobí v rozsahu tohto povolenia a dodržiava príslušný regulačný rámec.
Regulačný dohľad
Činnosť spoločnosti podlieha priebežnému dohľadu Českej národnej banky. Hlásacie povinnosti, kapitálové požiadavky a interné kontroly sú udržiavané v súlade s regulačnými očakávaniami.
Interné kontroly
Každý prípad prechádza kontrolovaným workflow: identifikácia klienta, posúdenie obchodného účelu, kontrola platobného príkazu, spracovanie transakcie a dokumentovaná finalizácia.
AML / KYC
Kontroly proti praniu špinavých peňazí a overenie klienta sú neoddeliteľnou súčasťou každého onboardingu. Overenie identity, kontrola pôvodu prostriedkov a priebežný monitoring sa uplatňujú podľa regulačných požiadaviek.
GDPR a ochrana osobných údajov
Osobné údaje sa zhromažďujú, spracovávajú a uchovávajú s obmedzením účelu, riadeným prístupom podľa rolí a štruktúrovanou dokumentáciou. Klienti majú právo na prístup, opravu a výmaz podľa platného práva na ochranu údajov.
Ako to funguje
- Úvodný dopyt a kvalifikácia klienta
- Overenie identity a podnikania (KYC/AML)
- Príprava a kontrola platobného príkazu
- Spracovanie transakcie v regulovanom rámci
- Dokumentácia a evidencia v CRM
- Konečné posúdenie a uzavretie prípadu
Požadavky na klienta
- Identifikačné a registračné údaje spoločnosti
- Údaje o štatutárnom zástupcovi alebo oprávnenej osobe
- Jasný obchodný účel a očakávaný transakčný vzor
- Cieľové krajiny a meny
- Odhadované objemy transakcií
- Typ obchodných partnerov
Konkrétna právna dokumentácia a compliance opatrenia môžu byť preverené a validované s kvalifikovaným právnym poradcom. Project Collect sa neprezentuje ako banka alebo plne licencovaná úverová inštitúcia.