Marco regulado, controles internos y protección del cliente.
Project Collect opera bajo la supervisión del Banco Nacional Checo con procesos AML/KYC estructurados, tratamiento de datos conforme al RGPD y un procedimiento transparente para cada caso de cliente.
Autorización del Banco Nacional Checo
Project collect s.r.o. cuenta con la autorización del Banco Nacional Checo como emisor de dinero electrónico de pequeña escala. La empresa opera en el ámbito de esta licencia y cumple con el marco regulatorio aplicable.
Supervisión regulatoria
Las actividades de la empresa están sujetas a la supervisión continua del Banco Nacional Checo. Las obligaciones de información, los requisitos de capital y los controles internos se mantienen de acuerdo con las expectativas regulatorias.
Controles internos
Cada caso se procesa a través de un workflow controlado: identificación del cliente, evaluación del propósito comercial, revisión de la instrucción de pago, procesamiento de la transacción y finalización documentada.
AML / KYC
Los controles de prevención de blanqueo de capitales y conocimiento del cliente son parte integral de cada onboarding. La verificación de identidad, el control de origen de fondos y la monitorización continua se aplican según lo requiera la regulación.
RGPD y protección de datos
Los datos personales se recogen, procesan y almacenan con limitación de finalidad, acceso basado en roles y documentación estructurada. Los clientes tienen derecho de acceso, rectificación y supresión según la ley de protección de datos aplicable.
Cómo funciona
- Consulta inicial y calificación del cliente
- Verificación de identidad y negocio (KYC/AML)
- Preparación y revisión de la instrucción de pago
- Procesamiento de la transacción en el marco regulado
- Documentación y registro en CRM
- Revisión final y cierre del caso
Requisitos del cliente
- Identificación y datos de registro de la empresa
- Datos del representante legal o persona autorizada
- Propósito comercial claro y patrón de transacciones esperado
- Países y monedas de destino
- Volúmenes estimados de transacciones
- Tipo de contrapartes comerciales
La documentación legal específica y las medidas de cumplimiento pueden ser revisadas y validadas con un asesor jurídico cualificado. Project Collect no se presenta como un banco o una institución de crédito con licencia completa.