Szabályozott keretrendszer, belső ellenőrzések és ügyfélvédelem.
A Project Collect a Cseh Nemzeti Bank felügyelete alatt működik strukturált AML/KYC folyamatokkal, GDPR-tudatos adatkezeléssel és átlátható eljárással minden ügyfél esetében.
A Cseh Nemzeti Bank engedélye
A Project Collect s.r.o. a Cseh Nemzeti Bank engedélyével rendelkezik kis összegű elektronikuspénz-kibocsátóként. A társaság az engedély keretein belül működik, és betartja a vonatkozó szabályozási követelményeket.
Szabályozási felügyelet
A társaság tevékenysége a Cseh Nemzeti Bank folyamatos felügyelete alatt áll. A bejelentési kötelezettségek, a tőkekövetelmények és a belső ellenőrzések a szabályozói elvárásoknak megfelelően működnek.
Belső ellenőrzések
Minden ügy ellenőrzött munkafolyamaton megy keresztül: ügyfél-azonosítás, üzleti cél értékelése, fizetési utasítás felülvizsgálata, tranzakció feldolgozása és dokumentált lezárás.
AML / KYC
A pénzmosás elleni ellenőrzések és az ügyfél-azonosítás minden onboarding elválaszthatatlan részét képezik. A személyazonosság ellenőrzése, a forrás vizsgálata és a folyamatos monitorozás a szabályozói előírásoknak megfelelően történik.
GDPR és adatvédelem
A személyes adatokat célhoz kötötten, szerepkör-alapú hozzáféréssel és strukturált dokumentációval gyűjtjük, dolgozzuk fel és tároljuk. Az ügyfeleknek joguk van a hozzáféréshez, a helyesbítéshez és a törléshez a vonatkozó adatvédelmi jogszabályok szerint.
Hogyan működik
- Kezdeti ügyfélmegkeresés és minősítés
- Azonosság- és üzleti ellenőrzés (KYC/AML)
- Fizetési utasítás előkészítése és felülvizsgálata
- Tranzakció feldolgozása a szabályozott keretrendszerben
- Dokumentáció és CRM-rögzítés
- Végső felülvizsgálat és ügy lezárása
Ügyfélkövetelmények
- Cég azonosítása és regisztrációs adatai
- A cégvezető vagy meghatalmazott személy adatai
- Világos üzleti cél és várható tranzakciós minta
- Célországok és pénznemek
- Becsült tranzakciós volumen
- Üzleti partnerek típusa
A konkrét jogi dokumentációt és megfelelési intézkedéseket szakképzett jogi tanácsadóval érdemes áttekinteni és validálni. A Project Collect nem mutatkozik be bankként vagy teljes körűen engedélyezett hitelintézetként.