用于安全支付流程的受监管框架。
Project Collect 是一套由专业团队管理的系统，能够安全、可追溯地处理资金流。它将支付服务、AML/KYC 入网、文件管理与 CRM 案例管理整合为一个规范的流程。
支付服务
在受监管的框架下运营的合规支付流程。
聚焦捷克市场
服务于捷克客户，业务范围以适用的授权为限。
AML / KYC 入网
身份核验和反洗钱审查作为每个案件中明确、可文档化的步骤。
CRM 与文件管控
每位客户、每笔款项和每份文件均与单一可审计案件相关联。
单一可追溯的工作流。
从首次咨询到最终的受控处理，每一步都有定义、有记录，并归档于同一份客户案件中。
客户引荐 / 咨询
客户通过引荐、合作伙伴或直接咨询进入流程。
初步资格审核
依据业务范围与适用框架对案件进行资格判定。
安全数据采集
通过受控且经过校验的渠道收集客户信息。
AML / KYC 入网
身份与反洗钱审查作为既定的合规步骤执行。
支付指令
在受监管框架下编制并执行支付指令。
文件与签署
在可追溯流程中生成、保存并签署所需文件。
CRM 案件管理
案件在 CRM 中端到端跟踪，状态清晰可见。
受控的最终处理
案件在完成审计追踪后正式归档关闭。
企业入网 — 步骤清晰、文件明确、时间可控。
从首次咨询到正式上线的结构化流程。每一阶段都有记录、可复核，必要时可暂停以补充资料。
入网步骤
- 011–2 个工作日
咨询与初步审核
我们评估服务类型、预计交易量、所涉司法管辖区及业务目的，以确认基本匹配度。
- 02当日
资料清单
我们将发送 KYC/AML 及基础公司核验所需文件的清晰清单。
- 033–7 个工作日
KYC / AML 审核
我们核实公司、实际受益人及主要代表的身份，必要时审查资金来源。
- 042–5 个工作日
配置与设定
我们就运营配置达成一致 — 服务范围、币种、联系人和报告要求。
- 051–3 个工作日
签约与上线
在签署书面合同并落实控制措施后，我们将激活服务。
通常需要的文件
具体清单取决于公司结构、司法管辖区和服务类型。我们将在初步审核后提供精确的清单。
- 工商登记或商业登记摘录
- 公司章程或同等设立文件
- 实际受益人（UBO）的身份证明
- 授权代表的身份证件
- 业务活动及主要交易对手描述
- 资金来源与用途说明
- 以公司名义开立的银行账户证明
- 税号 / 增值税号（如适用）
以上仅为参考。入网不保证被接纳 — 每个案例都将根据适用的合规与内部控制框架单独评估。
以可控与清晰为基础的支付处理。
Project Collect 专注于为企业提供安全可靠的资金收付管理，业务范围以适用的捷克国家银行授权为限。
安全的支付处理
支付流程在受控、可审计的环境中执行。
企业支付
在 B2B 支付单据方面具有丰富的实务经验，业务范围以适用的授权为限。
与客户绑定
每笔款项均与已核验的客户和受跟踪的案件相关联。
与文件绑定
支付与相应的支持文件和签署记录关联在一起。
运营透明度
每个阶段都可清晰查看支付与案件的状态。
可扩展
同一规范流程既适用于单个案件，也适用于持续业务量。
Project Collect 在捷克国家银行的授权范围内提供支付相关服务，并不以银行身份对外开展业务。
安全是 Project Collect 的体系结构 — 而非营销口号。
每一步客户操作、每笔支付与每份文件，都通过受控访问、AML/KYC 审查、符合 GDPR 的处理方式以及 CRM 中完整的审计追踪来执行。
受控访问
仅授权人员可访问客户记录、文件及支付数据。
客户识别
在执行任何支付相关操作之前，对每位客户进行身份识别。
AML / KYC 审查
反洗钱控制嵌入到每一次入网流程中。
符合 GDPR 的处理
个人数据的处理始终遵循数据保护与目的限制原则。
安全的文件管理
文件经过版本管理，并与对应的客户和案件关联存储。
CRM 审计追踪
每个操作都被记录，便于追溯和内部审查。
受监管框架
所有处理均在适用的 CNB 授权范围内进行。
终审复核
在受控执行与案件归档之前，每一份案件都经过复核。
Project Collect 在设计上充分考虑了数据保护、受控访问与可追溯的工作流程。具体法律文件可与具备资质的法律顾问共同完成与确认。
由捷克国家银行授权。
Project collect s.r.o. 在捷克国家银行授予的小型电子货币发行机构许可范围内开展业务。
- 在适用的监管框架下获捷克国家银行授权
- 服务于捷克客户，业务范围以适用的授权为限
- 可控、可追溯并可接受审计的支付流程
- 在设计层面即遵循 AML / KYC 与 GDPR
Project Collect 严格在现有授权范围内运营，不以银行或全牌照信贷机构的身份对外开展业务。
一份案件、一份记录、一条可审计的轨迹。
Project Collect 将客户、支付、文件与案件状态整合到单一受控流程中 — 通过 CRM（Pipedrive）进行管理，文件保存于受控存储，签署使用 DocuSign。
客户档案
每位客户对应一份清晰的 CRM 档案 — 联系方式、状态与历史记录。
案件流程
从入网到受控终结的明确阶段。
文件存储
文件保存在受控存储（例如 Google Drive）中。
电子签署
所需文件通过可追溯的流程签署（DocuSign）。
状态可见
团队无需手动汇报即可查看案件状态。
减少行政工作
系统之间的人工交接被降到最低。
为需要把资金流置于掌控之中的企业而设计。
中小型企业
需要安全、简洁地管理支付流程的公司。
有结构化支付需求的企业
需要受控 B2B 支付流程与清晰单据的企业。
电商与代发货
存在持续性资金收付的运营方。
B2B 合作伙伴
需要结构化客户与支付流程的合作方。
结构化的支付单据
在 B2B 支付单据与受控处理方面具备实务经验。
捷克客户
服务于捷克客户，业务范围以适用的授权为限。
为企业带来切实价值。
- 安全 — 流程受控，每一步都旨在保护客户
- 信任 — 规则清晰、责任明确、保持职业谨慎
- 透明 — 客户与合作方始终可掌握案件状态
- 效率 — 数字化工具降低行政摩擦
- 便捷 — 入网过程顺畅，避免不必要的复杂性
- 可控 — 全流程的审计追踪与控制机制
- 受监管 — 在 CNB 授权下运营
- 符合 GDPR 的数据处理
结构化、负责任地处理个人数据。
Project Collect 中的个人数据均出于明确目的而被收集、使用与存储：在受监管的框架下完成既定的入网、KYC/AML、支付与文件流程。
- 数据出于明确的业务与合规目的而被收集
- 对记录的访问基于角色并受到控制
- 文件与案件数据以结构化、可审计的方式存储
- 客户的每一步操作都被记录以便追溯
- 最终的法律文本可与具备资质的法律顾问共同完成与确认
Project Collect 在设计上即考虑数据保护。最终的合规文件应由公司的法律顾问审定。
关于安全 B2B 支付的常见问题。
围绕 B2B 支付、支付网关选择、防欺诈以及企业支付成本的清晰、实用解答。
与 Project Collect 探讨支付流程。
如需洽谈合作、支付集成或入网流程，请联系 Project Collect 团队。
Email: info@projectcollect.eu